О КОНТРОЛЕ ЗА ПЕРЕВОДАМИ

Деловой интернет-журнал Инвест-Форсайт собрал мнения экспертов относительно планов Центрального банка контролировать денежные переводы простых граждан.


Комментарий Олега Матюнина:


«ЦБ мотивирует усиление контроля за денежными переводами необходимостью противодействия платежам участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид. Специализируясь на уголовном праве, готов ответственно заявить, что финансовые операции, включая переводы, могут квалифицироваться как преступные деяния или в качестве элементов механизма преступления в десятках случаев. Например, по статьям 141.1, 159, 159.3, 159.6, 174, 174.1, 185.3, 187, 193 (ч. 2, п. „г“), 193.1 (ч. 2, п. „в“), 205.1, 205.4, 208 (ч. 1), 212, 275, 282.3, 284.1, 359, 361 (ч. 2) Уголовного кодекса Российской Федерации. И это, как говорится, только на вскидку, в действительности преступлений, совершение которых предполагает (хотя бы вариативно) осуществление денежных переводов, еще больше.


Таким образом, потенциал усиления контроля за денежными переводами далеко не исчерпан.


Чем профессиональнее будут сформулированы критерии подозрительности операций и чем тщательнее будет проводиться анализ транзакций, тем больше смогут выявить преступлений. Как правильно отмечалось в прессе ранее, качество этой работы зависит от добросовестности каждой кредитной организации. И добросовестность я вижу не столько в формальном следовании требованиям, сколько во вдумчивом подходе к каждому случаю».



Дзен.png